investment

전통적 펀더멘털 투자 룰 기반 전략의 배합

지수형 생명보험(IUL)은 ‘세금 없는 은퇴 준비’나 ‘시장 하락 걱정 없는 복리’ 같은 문구와 함께 꾸준히 대중화되고 있다.

직장인들이 직장을 옮기면서 401(k) 퇴직연금 계좌를 방치해 수십억 달러의 투자 수익을 놓치고 있는 것으로 나타났다.

주가는 30% 떨어졌는데, 20% 수익률 얻는다

**은퇴 이후 자산 효율성 높이는 전략적 접근**

세율 확실시되는 고소득자·상속관련 절세 목적 자산가

**자신의 투자 성향과 맞게 활용하는 도구로 봐야**

세금 미루며 할 수 있는 자산 재설계 세 가지 툴

**수익 추구보다 리스크 관리 우선, 방어적 운용 바람직**

보장된 평생 소득, 왜 필요한가 소득 안정성이 설계 핵심. 시퀀스 리스크 관리 중요